¿Qué son las Listas Restrictivas en Colombia?

¿Qué son las listas restrictivas?

Las listas restrictivas se definen como listas de personas y entidades que presentan actividades sospechosas, investigaciones, sanciones, procedimientos o condenas por delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo a nivel nacional e internacional.

Estas listas nos permiten conocer información valiosa sobre las contrapartes al momento de iniciar un vínculo contractual. Dicha información es utilizada para prevenir riesgos de lavados de activos y financiación de terrorismo dentro de cualquier empresa y salvaguardar relaciones comerciales licitas.

¿Son las listas vinculantes y las listas restrictivas lo mismo?

Las listas restrictivas permiten identificar personas o entidades que podrían ser riesgosas para la compañía, estas listas no son de consulta obligatoria. Mientras que las listas vinculantes son listas restrictivas que establece la ley como de consulta obligatoria, esto quiere decir que las entidades que tienen el requisito de implementar sistemas de gestión de riesgo como Sarlaft, Sagrilaft, Siplaft y similares son obligadas por la SuperIntendencia Financiera de Colombia a verificar a sus contrapartes en estas listas antes de establecer cualquier tipo de vínculo comercial o prestacional y se debe ejecutar esta consulta periódicamente durante la vigencia del contrato.

Algunas de estas listas restrictivas son:

Listas de Terroristas de Estados Unidos y de la Unión Europea

El Consejo de Seguridad Nacional aprobó por unanimidad la adopción de listas de personas y organizaciones terroristas de los Estados Unidos y la Unión Europea para centrar los esfuerzos de las autoridades nacionales para hacer frente a estas amenazas.

Cabe señalar que estas listas incluyen a las extintas Fuerzas Armadas Revolucionarias de Colombia, FARC, quienes fueron excluidas de la lista de terroristas de la UE, sin embargo, siguen siendo uno de los terroristas sancionados por Estados Unidos. El motivo de la retirada es que las FARC son actualmente parte de la política colombiana y que cumplen con el acuerdo de paz de 2016.

‍OFAC - Office of Foreign Assets Control

Llamada también lista Clinton contiene personas comprometidas con el terrorismo, la proliferación de armas de destrucción masiva y el narcotráfico internacional. Según la corte constitucional, en la Sentencia T-468-03, a pesar de no ser vinculante para Colombia, la lista Clinton debe considerarse como un elemento de valoración probatoria que puede ser tenido en cuenta por las instituciones financieras al momento de evaluar el acceso de los particulares a la prestación de los servicios financieros.

Interpol - Organización Internacional de Policía Criminal

Si bien no es una lista vinculante, es una base de datos importante donde se emiten alertas bajo diferentes estándares, incluidas las notificaciones rojas, que se emiten para fugitivos que son buscados o cumplen condena.

Acorde con la Interpol, Colombia cuenta con el 4 % de fugitivos buscados con notificación roja en los países latinoamericanos.

Sanciones por el Banco Mundial

Esta es una lista de entidades sancionadas bajo la Política de Fraude y Corrupción del Banco Mundial, como se establece en sus Directrices de Adquisiciones y Directrices para Consultores. En esta lista, a nivel latinoamericano, Colombia es solo el 1%, sujeta a 4 sanciones.

DEA - Administración para el Control de Drogas

Es una de las bases de datos más conocidas, en la que la DEA (Administración para el Control de Drogas) muestra que 716 personas están registradas como los fugitivos más buscados, de los cuales el 93% son hombres y el 7% mujeres.

Miembros principales de organizaciones y organizaciones involucradas en el cultivo, fabricación o distribución de sustancias controladas derivadas o destinadas a ser traficadas ilegalmente en los Estados Unidos.

Proveedores ficticios de la DIAN

Son personas naturales o jurídicas aprobadas por la DIAN que facturan por servicios simulados o inexistentes. En abril de este año se levantaron las sanciones a 33 contribuyentes, según su última actualización. El 42% de las entidades y/o personas sancionadas se registran en Bogotá, seguido de Barranquilla con un 18% y finalmente un 11%, que registran entidades y/o personas sancionadas en Medellín.

Contraloría General de la República

Relación de personas y entidades declaradas responsables económicas por daños a bienes del Estado a nivel municipal y departamental.

Lista Panamá Papers

Los Papeles de Panamá filtraron 11,5 millones de documentos del bufete de abogados panameño Mossack Fonseca, lo que llevó a una investigación masiva para descubrir los fondos ocultos de decenas de políticos, millonarios y estrellas del fútbol, así como la participación de los principales bancos y Empresas Offshore.

Más allá de que el uso de listas restrictivas esté asociado con el cumplimiento de la norma, la consulta en listas ayuda a las empresas a protegerse en caso de eventuales problemas judiciales y a cuidar su reputación.