No es novedad escuchar hablar en las empresas acerca de la debida diligencia, sin embargo esto se puede prestar para confusiones. Por lo anterior aquí te explicaremos los puntos más importantes a tener en cuenta.

Lavado de activos y financiamiento de terrorismo

Cuando hablamos de la debida diligencia LA/FT nos referimos a una investigación que le brinda a las compañías un conocimiento previo de su cliente o contraparte. Este proceso se debe llevar a cabo de manera obligatoria en diferentes sectores tales como:

• Salud
• Financiero
• Solidario
• Comercio y empresas sujetas a inspección
• Vigilancia y control

Se debe realizar debido al riesgo de verse involucrado en actividades ilícitas como el lavado de activos, financiación del terrorismo (LA/FT) e incluso contrabando y tráfico. Dichos riesgos pueden venir de terceros externos a la compañía como clientes, proveedores, entre otros.

La UIAF asegura que es necesario que las entidades tengan “un conocimiento efectivo, eficiente y oportuno de todos los clientes actuales y potenciales, así como para verificar la información y los soportes de la misma, es decir de todas personas naturales o jurídicas con la cual la entidad establece y mantiene una relación contractual o legal para el suministro de cualquier producto propio de su actividad.”

Además de ser una prevención contra estos ilícitos, se torna en una precaución y una protección a la reputación e imagen de la empresa. Convirtiéndose en una herramienta con la cual se puedan tomar decisiones acertadas.

En esta medida, para las personas naturales o jurídicas, que se vean obligadas en cumplir esta norma para la prevención LA/FT, deben entender que los requisitos para esta debida diligencia son diferentes según el sector al que estos pertenezcan.

La verificación en listas restrictivas, una de las partes claves en la prevención LA/FT, se torna en un procedimiento que requiere gran atención y la validación en diferentes fuentes y listas que al final del día se puede tornar tedioso y requerir una gran capacidad de trabajo.

Para lo anterior Tusdatos.co brinda el servicio de validación en más de 300 listas restrictivas al instante, ayudando así a disminuir los riesgos en errores de digitacion y los tiempos y recursos que invierten las empresas en este importante trabajo para dedicarlos a labores más productivas al interior de la empresa.

Así mismo entregamos en cada uno de sus reportes, las capturas de pantalla como evidencias de búsquedas en las fuentes más importantes, indicando la fecha y la hora de la realización de la misma.