El rol del Oficial de Cumplimiento en la lucha contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo

Las recomendaciones del Grupo de Acción Financiera (GAFI) establecen la obligatoriedad para el sector financiero y real de implementar programas robustos que combatan el lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT). En este contexto, el Oficial de Cumplimiento es la figura clave para gestionar y asegurar el cumplimiento de estos programas. En este artículo, exploraremos el rol del Oficial de Cumplimiento, sus funciones dentro de la empresa y cómo aliados estratégicos como Tusdatos facilitan un compliance efectivo.

¿Por qué es necesario un Oficial de Cumplimiento en las empresas?

Las empresas reguladas están obligadas a implementar un Sistema de Autocontrol y Gestión del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SAGRILAFT) para gestionar riesgos según su actividad económica. Sin embargo, el GAFI establece que no basta con tener el sistema; es esencial que una persona esté a cargo de garantizar el cumplimiento de este sistema. El Oficial de Cumplimiento se convierte en el responsable de que se implementen las políticas y procedimientos, además de realizar los reportes necesarios a las entidades regulatorias.

Responsabilidades del Oficial de Cumplimiento en la gestión del riesgo

Para que el Oficial de Cumplimiento cumpla con su función, es fundamental que tenga autonomía en sus decisiones y un vínculo cercano con los directivos de la compañía. Sus responsabilidades clave incluyen:

• Supervisar y gestionar el Sistema de Administración de Riesgos.
• Identificar y mitigar los riesgos de lavado de activos y financiación del terrorismo.
• Capacitar al personal en prácticas de gestión de riesgo.
• Documentar y gestionar toda la información del sistema de compliance.

¿Qué empresas están obligadas a tener un Oficial de Cumplimiento en Colombia?

En Colombia, las empresas con ingresos superiores a 40,000 SMLMV, así como aquellas de sectores específicos como el inmobiliario, comercialización de metales y piedras preciosas, servicios jurídicos y contables, activos virtuales, y construcción, deben contar con un SAGRILAFT y un Oficial de Cumplimiento. Es importante destacar que este rol puede ser ejercido por un auditor externo, quien no debe estar vinculado a la empresa como empleado de planta.

¿Con quién cuenta el Oficial de Cumplimiento para garantizar un compliance efectivo?

El Oficial de Cumplimiento es un líder que guía las acciones para prevenir el lavado de activos y financiación del terrorismo. Para facilitar su trabajo, puede apoyarse en aliados como Tusdatos, que ofrecen servicios de consulta en listas restrictivas y listas internacionales, ayudando a las empresas a cumplir con las exigencias de SAGRILAFT de forma ágil y segura.

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