Logo Tusdatos.co
Tusdatos.co
HomeBlogNosotrosPlanesCumplimientoTransporteContáctanosLogin
Buscar
LoginContáctanos
Publicado en 
June 18, 2020

La importancia de cumplir con el conocimiento de terceros

La enciclopedia jurídica define al tercero como “persona extraña a un acto jurídico, ajena a algo, sea una obligación, una convención, una relación jurídica, etcétera”. No obstante, aclara que “un tercero también puede ser solicitado, a requerimiento de una parte, para que preste una declaración escrita o un testimonio, o para que comunique documentos necesarios para el conocimiento de los hechos litigioso”.

Ahora bien, para nuestro caso, un tercero no está lejano de nuestra actividad económica. Puede tratarse de distribuidores, revendedores, consultores, empresas que realizan el mantenimiento de sus productos, agentes de carga, proveedores y socios de una empresa conjunta, entre otros y en todo caso se ve comprometido nuestro nombre o el de la compañía. 

¿Qué es un tercero?

“Los terceros son todas aquellas personas o entidades que usted contrata pero que no son empleados permanentes. Lo importante es que usted les paga para que realicen algo en su nombre”, señala el documento ‘CONSIDERACIONES FUNDAMENTALES EN LA RELACIÓN CON TERCEROS: Evaluación sobre la reputación/responsabilidad en la contratación de terceros a nivel mundial’.

Después de la segunda definición, ¿ya no lo vemos tan lejano, cierto? Es porque tanto la relación como el conocimiento de terceros pasa a ser nuestra obligación, más aún en la prevención de los delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo. 

Inscríbete a nuestro curso Sagrilaft

¿Cual es el riesgo?

Las consecuencias pueden ser letales para tu organización, empezando porque puede implicar el daño a tu reputación, incluso debido a las investigaciones públicas sobre terceros; además de los daños y perjuicios civiles y la responsabilidad regulatoria/penal dependiendo de cada país. En Colombia nos remitimos a tres leyes: el Código Penal y el Código de Extinción de Dominio y la Ley 1121 sobre prevención y detección del delito de financiación del terrorismo.

Es por esto que es tu deber el realizar la debida diligencia, procedimiento que permite consultar a todas las contrapartes (o al cliente, según sea el caso) en las listas vinculantes para este país, que en Colombia son las dispuestas por Naciones Unidas. Al notar una actividad delictiva de este tipo, la persona natural o jurídica está en la obligación  de recurrir a la comisión de delitos LA/FT de la Fiscalía General de la Nación y denunciar estos hechos, de modo que se considere que está obrando de buena fe. 

En cuanto al alcance del conocimiento de terceros, la Superintendencia de sociedades en Colombia emitió una circular en la que plantea que las empresas vigiladas deben implementar este procedimiento “de acuerdo con las necesidades propias de cada Empresa, es decir, teniendo en cuenta su operación, tamaño, actividad económica, forma de comercialización, áreas geográficas donde opera y demás características particulares. En todo caso, se deberá disponer de todos los mecanismos, procedimientos y medidas que permitan el adecuado conocimiento de los clientes y demás Contrapartes, para prevenir y gestionar el Riesgo de LA/FT”.

De este modo, ese conocimiento del cliente y otras contrapartes también incluye el saber los mercados en los que operan y las actividades que realizan, además de los Beneficiarios Reales. ¿Pero cómo llegar a esta información? Supersociedades plantea que por medio de las herramientas de que disponga la empresa, por ejemplo la que te brinda Tusdatos.co 

‍
Fuentes: https://www.supersociedades.gov.co/delegatura_aec/informes_publicaciones/lavado_activos/Documents/EE-%20Preguntas%20frecuentes%20LA%20FT-%202017%20III%2002.pdf‍

https://assets.corporatecompliance.org/Portals/1/PDF/Resources/ThirdPartyEssentials-Doyle_SPANISH.pdf‍

http://www.enciclopedia-juridica.com/d/tercero/tercero.htm

Etiquetas:

Cumplimiento
LAFT
BASC
redes sociales

Equipo Tusdatos

Equipo Tusdatos.co
ver todas las publicaciones
PUBLICACIONES destacadas
Cumplimiento
La lista Duque y sus aspectos más relevantes
Cumplimiento
Colombia tendrá nueva regulación para las Personas Expuestas Políticamente (PEP)
Cumplimiento
Preguntas y respuestas sobre por qué debes consultar si tus empleados tienen inhabilidades por delitos sexuales
Cumplimiento
SAGRILAFT: Supersociedades modificó los plazos
Cumplimiento
Las claves de la nueva normativa del Sarlaft 4.0 presentada por la Superintendencia Financiera
Cumplimiento
Diferencias entre Sagrilaft, Sarlaft y Siplaft

¿Te preocupas por el fraude?

En Tusdatos.co automatizamos la validación de terceros en 1 clic y en menos de 1 minuto. Para brindarte una mayor tranquilidad y seguridad.
Contactanos
etiquetas
Inhabilidad por Delitos sexuales
AML
API
Activos Virtuales
Alertas Gafilat
Antecedentes Judiciales
Anti-Money Laundering
BASC
Beneficiarios Finales
Blanqueo de Capitales
Casos de Éxito
Ciberataques
Ciberseguridad
Circular Jurídica
Colombia
Comprar Local
Comunicación Interna
Consulta en Línea de Delitos Sexuales
Contraloría
Contratación Virtual
Contratación de Personal
Criptomonedas
Cumplimiento
Cédula digital
Data
Datos en Colombia
Debida Diligencia
Delito Fuente
Depresión en el Trabajo
Derecho a la Desconexión Laboral
más contenido

También te puede interesar

Cumplimiento

Proteja su negocio y su hogar con la Debida Diligencia

Mar 16, 2023
 by 
Diego Gonzales
Cumplimiento

¿Cuáles son los aportes parafiscales en Colombia?

Mar 7, 2023
 by 
Ana María Perea
Cumplimiento

¿Sabes quiénes son tus clientes? Proceso KYC (Know Your Customer)

Feb 23, 2023
 by 
Diego Gonzales
Cumplimiento

¿Cuáles son las listas vinculantes y restrictivas en el cumplimiento LAFT?

Feb 2, 2023
 by 
Diego Gonzales
Cumplimiento

¿Cuáles son los tipos de lavado de activos?

Jan 26, 2023
 by 
Diego Gonzales
Cumplimiento

¿Qué herramientas me ayudan a prevenir el lavado de activos?

Jan 19, 2023
 by 
Diego Gonzales
Logo Tusdatos.co
Tusdatos.co

Contáctanos

Cra 7 # 24 - 89 oficina 4401
Bogotá, Colombia
+57 305 4082874
info@tusdatos.co

Tusdatos.co recolecta y centraliza la información requerida para brindar una mayor tranquilidad y seguridad

Redes sociales
Mapa del sitio
HomeContáctanosCumplimientoBlogNosotrosAviso de privacidadTérminos y condicionesPolítica de tratamiento de datos
© Tusdatos.co 2018 - 2022