Fútbol y lavado de activos en Argentina

En julio concluyó la Copa del Mundo Masculina y cerró como una de las más grandes y más polémicas de la historia por temas éticos, políticos, deportivos y organizacionales. Sin embargo, en Argentina mientras unos celebraban que el equipo seguía avanzando en el torneo hasta la final, otros tenían los ojos puestos en una investigación que había estado bajo el tapete por años. A continuación, revisamos las implicaciones de esta investigación que sigue en pie y que podría ser uno de los escándalos más grandes del deporte actual. 

Dos viejos conocidos 

El fútbol y el delito de lavado de activos son dos viejos conocidos que se han relacionado de cerca desde hace años, pero el punto clave de esta fusión se dio con el escándalo del FIFA Gate que aún se perfila como el caso más grave del deporte. Desde que en 2015 destaparon años y años de corrupción relacionada con derechos de transmisión, las autoridades han empezado a tratar con más rigurosidad los temas de lavado de activos en el deporte. Por eso la investigación que adelanta el FBI contra la Asociación del Fútbol Argentino (AFA) muestra un compromiso real por desanudar el fútbol del delito de lavado de activos. Aunque los hechos que involucran a la AFA se remontan a 2021, apenas en 2025 empezaron las investigaciones independientes y se espera que el 2026 se llegue a una conclusión de los hechos. 

Sin embargo, que la atención se centre en Latinoamérica no es nuevo, pues en 2017 se destapó otro escándalo de corrupción y lavado de activos en la Conmebol y, aunque se trabajó por años para recuperar los recursos que fueron decantados, en 2026 también hubo señalamientos contra el presidente de la Conmebol por presuntamente hacerse con parte de los recursos recuperados. 

Claves de la investigación 

Mientras la Selección Argentina se veía envuelta en una polémica por el triunfo ante Egipto, los directivos se enteraron por medios nacionales de las investigaciones que había iniciado el FBI. Los hechos que preceden a la investigación se remontan a 2021 y tienen las siguientes particularidades: 

1. La AFA creó en 2021, en Miami, la empresa TourProdEnter, que empezó a recibir el dinero de los contratos comerciales de la Selección Argentina. 
2. La empresa creada en Miami acumuló entre 2021 y 2025 USD 300 millones. Esto alimentado por el renombre que ganó la Selección tras coronarse campeona en 2022. 
3. El dinero, por la naturaleza de los contratos, debería estar en Argentina, pero se administró todo desde Miami. 
4. De los USD 300 millones de dólares que recibió la empresa, se contabiliza que hay un desvío de USD 57 millones a distintas empresas creadas en Miami por ciudadanos argentinos. 
5. Los ciudadanos argentinos que crearon estas empresas no tienen control real sobre esas cuentas y el domicilio de al menos tres de ellas es el mismo de TourProdEnter. 
6. Los ciudadanos que abrieron las cuentas ofician como testaferros y se identificó que el dinero desviado terminó en Argentina, en cuentas aparentemente de los dirigentes de la AFA. 
7. El FBI abrió en 2026 una investigación por el manejo de esos USD 300 millones en territorio estadounidense. 
8. Algunas de las empresas creadas como empresas fachada, cerraron después de que se hiciera pública la investigación que adelanta el FBI. 
9. Aunque en Argentina conocían las acusaciones contra la AFA desde hace meses, se vieron impulsados por la investigación del FBI para avanzar en la investigación de los testaferros y los dineros que habían recibido en sus cuentas. 

Un deporte millonario

El fútbol como un deporte masivo mueve grandes recursos y el último Mundial Masculino no fue la excepción: desde el precio de las entradas a los estadios, los alojamientos, las camisetas de los aficionados, la comida en los estadios, hasta los derechos de transmisión, los premios económicos o la retribución que recibe cada equipo, el tema del dinero se hace cada vez más espinoso. Mientras la Selección Argentina recibía la retribución económica a través del AFA en medio de una investigación, la presidencia de la FIFA presentaba un plan para vender cerca del 20% de los derechos comerciales del Mundial a inversionistas privados. Este último tema fue señalado por las diferentes confederaciones y se llamó a un boicot para evitar que esto ocurriera como una forma de proteger el deporte de intereses privados. 

Políticas empresariales contra el LA (Lavado de Activos)

Tanto el tema de la AFA como la nueva propuesta de FIFA dejan en evidencia que el fútbol mueve mucha más plata que lo que pagan por jugadores o lo que invierten para llevar a cabo mundiales y ahí es donde radica el riesgo de corrupción y lavado de activos. Aunque los grandes casos involucran a la AFA, FIFA y Conmebol, a nivel local también se han evidenciado casos que involucran sitios de apuestas, empresarios y hasta grupos al margen de la ley. 

Es por eso que los clubes deportivos, las organizaciones y confederaciones deben empezar a considerar riesgos reales de lavado de activos, corrupción, financiación del terrorismo, entre otros que empiezan a volverse propios de su operación. Aunque ya existen programas impulsados por la FIFA y la Conmebol, es necesario que cada organización tome acciones desde un sistema integral de riesgos y lleven a cabo acciones como:

• Creación, actualización e implementación de un sistema de gestión de riesgos de lavado de activos específico para las actividades relacionadas con el deporte, patrocinios, premios, entre otros. 
• Validación de contrapartes con el fin de identificar posibles señales de alerta. El fútbol es muy codiciado por grupos delincuenciales porque no deja de ser una pasión común que une a las personas. 
• Validación de empleados con enfoque en prevención de delitos relacionados con manejo de grandes activos. 
• Monitoreo de empleados, socios y contrapartes para hacer seguimiento de operaciones y evitar que se materialicen los riesgos de corrupción y lavado de activos. 
• Capacitación de los daños que conllevan delitos como el lavado de activos, financiación del terrorismo, corrupción, testaferrato, entre otros.