Hacer acuerdos empresariales y cerrar contratos de asociación de forma segura es cada vez más difícil en la era actual. Con un mundo globalizado, hacer contrataciones con empresas de diferentes rincones del mundo es una realidad, pero también obliga a las organizaciones a enfrentarse a un sector que ha visto gran influencia del mundo criminal y de la tecnología con la Inteligencia Artificial. Tener una videollamada con un supuesto gerente creado con IA es una posibilidad que antes las empresas ni imaginaban y que puede traerles grandes riesgos legales, reputacionales y operacionales. Sin mencionar las manos de las estructuras criminales que han permeado el sector empresarial contaminando compañías o creando organizaciones con el fin de ocultar sus delitos. A continuación, revisamos qué aspectos deben tener en cuenta las empresas antes de cerrar un contrato y cómo hacerlo de forma sencilla y eficiente. 

Empresas creadas para estafar 

En agosto de 2025, en Chile se llevó a cabo un megaoperativo policial en tres regiones que dio con la captura de 41 miembros de una red delictiva acusada de estafa, lavado de activos y otros delitos que les permitieron amasar una fortuna de unos USD 3 millones. Según la investigación, la banda operaba desde 2016 usurpando identidades, falseando documentos y creando empresas fachada para encontrar brechas en el sistema financiero y lograr diferentes formas de defraudación. Este caso resulta llamativo porque hasta el momento del operativo, las alertas de los bancos y de las instituciones financieras no se habían activado, ni habían identificado que la situación se presentara como algo fuera de lo normal. La banda operaba en diferentes frentes y llevaba a cabo acciones como:

• Adquirir vehículos de alta gama valiéndose de documentación falsa a través de las mismas automotoras que gestionaban los créditos bancarios para luego venderlos al extranjero a través de otra empresa. En el operativo, lograron incautar más de 50 vehículos de alta gama. 
• Sacar cuentas bancarias, tarjetas y créditos con el mismo método de documentación falsa y soportado en contratos de trabajo fraudulentos, declaraciones de impuestos falsas y títulos universitarios ficticios. Una vez obtenían estas tarjetas, las vaciaban en Chile y en el extranjero en tiempo récord. 
• Crearon sociedades fantasma e iniciaron actividades ante el Servicio de Impuestos Internos (SII), contratando datáfonos, lectores de tarjeta y otros dispositivos conocidos como Terminales Punto de Venta (TPV). Con este esquema montado, simulaban compras y ventas con tarjetas de otros integrantes de la banda, para después anularlas y obtener la devolución de dineros de las tarjetas usadas. 

Riesgos para empresas en la contratación 

Resulta atractivo que la captura de esta banda se diera por un seguimiento del modus operandi y no por la alerta del sistema financiero o de los bancos que estaban siendo utilizados. Pero también resulta interesante que uno de los objetivos más claros de estos delincuentes eran los bancos y estaban al tanto de las brechas que presenta el sistema financiero para crear una oportunidad de estafa que les funcionó por años y que les permitió amasar una gran fortuna. 

Este caso ejemplifica a la perfección los riesgos a los que se ven expuestas las instituciones financieras y las empresas en general a la hora de cerrar contratos con organizaciones. Es fácil caer en acuerdos soportados en documentación falsa y cerrar acuerdos millonarios que pongan en riesgo la compañía y su continuidad en el negocio. Los genios de la falsificación son capaces de lograr documentos idénticos a los reales en poco tiempo, lo que les permite a las empresas fachada acceder a contratos con empresas importantes y contaminar los diferentes sectores con acuerdos fraudulentos o dineros ilegales. 

Siete pasos antes de la contratación 

Es así que las decisiones que se tomen antes de la firma de cualquier contrato serán determinantes para controlar riesgos legales, reputacionales, operacionales o jurídicos. Por eso es recomendable seguir un paso a paso antes de todo tipo de acuerdo, pero sobre todo cuando se trata de negociaciones empresariales:

1. Hacer una debida diligencia para obtener datos de representantes legales y la información de la empresa en el Registro Único de Proponentes (RUP) incluyendo si tienen contratos con el estado. 
2. Validar antecedentes de los representantes legales y socios claves.
3. Hacer una verificación legal y de ubicación a través de la revisión de la matrícula mercantil. Con esta información se puede establecer la presencia nacional con los establecimientos registrados y evaluar los riesgos relacionados con la ubicación geográfica. 
4. Obtener soporte documental de los procesos de validación como soporte para expedientes, demandas y contratos para agilizar actividades de preparación. 
5. Acceder a los indicadores financieros para analizar la capacidad de liquidez, endeudamiento y rentabilidad. 
6. Validar la coherencia entre los ingresos declarados y la estructura operativa de la compañía. 
7. Revisar la antigüedad de la matrícula y el estado legal de la misma, sumado a la validación en listas restrictivas para la prevención de delitos de lavado de activos y financiación del terrorismo. 

Validación completa en un solo lugar 

A la hora de cerrar contratos empresariales no se puede dar por hecho nada, aunque la empresa aparente reconocimiento o transparencia. Es necesario hacer las validaciones y verificaciones consignadas en los siete pasos para proteger a las empresas de todo tipo. Aunque puede resultar un proceso dispendioso e incluso costoso, es el único camino que podrá garantizar un control de riesgos para evitar mayores problemas empresariales en el futuro. 

La buena noticia es que Tusdatos Empresas cuenta con un sistema automatizado que permite llevar a cabo todos estos pasos de forma rápida, segura y soportado en fuentes públicas Colombianas para identificar alertas antes de cerrar cualquier acuerdo. Ya sea que sean entidades financieras, firmas legales, equipos de ventas, fondos de inversiones, equipos de compras, consultores de negocio o equipos de operaciones, Tusdatos Empresas tiene la solución para todo tipo de compañía con el fin de que los acuerdos empresariales sean más seguros, rápidos y cuenten con un soporte documental.