Bienes de lujo como medio de estafa

El lujo sigue siendo señal de éxito para millones de personas en el mundo y una meta que debe alcanzarse para tener prestigio, reconocimiento y el respeto de la gente. Tan así es que los bienes de lujo se han convertido en una economía en crecimiento porque con la masificación del contenido, cada vez más personas quieren acceder a este prestigio que les brindan los bienes materiales. Sin embargo, también ha dado pie para que personas de diferentes partes del mundo aprovechen este deseo para estafar a las personas que quieren adquirir este lujo. Relojes, celulares y hasta carros de lujo han protagonizado estafas en todo el mundo que obligan a poner los ojos en este problema. A continuación, analizamos el caso de Colombia con la marca de carros italiana.

Estafa detrás de venta de autos de lujo

En las últimas semanas, se conoció el caso de seis personas presuntamente estafadas cuando quisieron adquirir carros de una marca italiana en un concesionario de Bogotá. Con la promesa de acceder a últimos modelos de la marca y recibir su carro con detalles específicos que, aunque sumaban al valor final, hacían que su producto fuera único e irrepetible, entregaron anticipos de hasta el 25%. Sin embargo, después de que se cumpliera el plazo acordado, que por lo general es de seis meses en esta clase de autos, no recibieron su producto, ni una explicación sobre el destino de sus anticipos. Lo que empezó como el sueño de acceder a ese bien de lujo, se convirtió en pocos meses en una pesadilla que ahora está en investigación ante la poca respuesta del concesionario, de las personas naturales detrás del proceso y de la casa matriz de la marca. 

7 momentos claves para entender el escándalo 

1. Diversos clientes llegaban al concesionario ubicado en la zona rosa de Bogotá con el sueño de adquirir su auto de lujo. La persona que los recibía, les presentaba el catálogo y los invitaba a sumar personalizaciones detalladas para hacer que su producto fuera único. Por lo que se comprometían a pagar entre COP 1.700 y 2.000 millones por adquirir su producto de lujo. 
2. Algunos clientes hicieron anticipos de hasta el 25% y firmaron un contrato de compraventa que llevaba la firma de representante legal suplente del concesionario que actuaba como sucursal autorizada de la marca en Colombia. 
3. Después de que se cumplió el plazo de entrega y que no recibieron los carros, los clientes expresaron su preocupación y hablaron con los medios para exponer esta problemática. 
4. Las investigaciones periodísticas identificaron que la persona que figura en la firma de los contratos ya no está vinculada con el concesionario y que la matriz societaria del concesionario está radicada en Panamá. 
5. Tras el escándalo, la firma italiana informó que, desde el 4 de junio, el concesionario en Colombia ya no formaba parte de la red autorizada de la marca. Además, se conoció que la concesión colombiana hacía parte de un esquema cuya representación había sido entregada a un empresario mexicano que también manejaba el mercado panameño. 
6. Aunque los clientes no han puesto demandas, la Superintendencia de Industria y Comercio (SIC) inició una investigación para determinar las responsabilidades. El concesionario respondió y entregó la documentación solicitada por la SIC. 
7. Los afectados ya están considerando radicar una demanda en la Fiscalía porque consideran que en el caso se estarían configurando delitos de concierto para delinquir, lavado de activos y hasta enriquecimiento ilícito. 

Persona natural y responsabilidad empresarial

Tras la auditoría forense que inició la SIC, la empresa busca determinar lo que ocurrió con la administración de la compañía durante la gestión del representante legal que figura en la firma de los contratos comprometidos. Determinar la responsabilidad de esta persona será concluyente, teniendo en cuenta que la renuncia se dio cuando ya el problema estaba sobre la mesa y es necesario entender si se notificó o no a la casa matriz en un momento oportuno para llegar al fondo del problema y darle respuesta los clientes y a las autoridades. 

Sin embargo, aunque la empresa esté dispuesta a dar respuestas y colaborar con las autoridades, deja un manto de duda sobre la gestión de auditorías que llevó a cabo durante la permanencia de este representante legal y los monitoreos que hizo de sus operaciones. Aunque el caso se conoció en julio, desde mayo los afectados empezaron a sospechar que algo no andaba bien cuando, al cumplirse los seis meses que les habían prometido, no recibían sus autos. Es decir que es un caso que puede llevar más de un año arrojando señales de alerta que la empresa omitió y que a la fecha intenta esclarecer qué acciones llevó a cabo esta persona y la ubicación del dinero de las personas que hicieron sus anticipos. 

Validación y monitoreo solidario 

Cuando se trata de bienes de lujo como casas, carros, propiedades, entre otros, es claro que hay un gran flujo de dinero que pasa por las empresas distribuidoras o intermediarias. Es por eso que blindar las operaciones es un paso clave para evitar que casos como el mencionado y otros tantos vuelvan a ocurrir. Es recomendable que las empresas en general, pero sobre todo las involucradas con bienes de lujo lleven a cabo acciones como:

1. Validación de clientes: aunque en este caso la empresa fue la que afectó a los clientes, cuando se trata de bienes de lujo, se puede mover mucho dinero ilícito que busca legalizarse a través de estas empresas. Conocer al cliente y verificar que su dinero es legal es fundamental en cualquier tipo de negociación. 
2. Validación de empleados: contratar personal que va a estar a cargo de grandes flujos de dinero es una gran responsabilidad, por eso una validación completa en portales como Tusdatos arrojará información verídica y actualizada sobre antecedentes, actividad laboral, entre otras para determinar la idoneidad para un cargo con perfil de riesgo. 

Sin embargo, a pesar de hacer las validaciones iniciales, la transparencia de clientes y empleados puede cambiar durante la relación y afectar a la empresa si no se hace una validación constante. Por eso herramientas como el Monitoreo Solidario de Tusdatos han simplificado esta tarea para las empresas al notificar de manera automática cambios relevantes o nuevos hallazgos en los perfiles de personas o empresas que hayan sido consultadas previamente. Con esta alternativa innovadora las empresas pueden pasar de una revisión periódica a una cobertura colaborativa y en tiempo real.