Alcance de la debida diligencia: accionistas y beneficiarios finales

El cumplimiento normativo exige ir más allá de una validación superficial. Muchos oficiales de cumplimiento asumen que, si una empresa proveedora no arroja resultados en el buscador de la Office of Foreign Assets Control (OFAC), la operación es segura.

Pero, ¿conoces la Regla del 50% de la OFAC?, si no la has escuchado, en este blog podrás acercarte a su definición y a los principales criterios que deben tenerse en cuenta, ya que la inobservancia de esta norma técnica puede derivar en sanciones económicas severas.

¿Qué es la Regla del 50%?

Esta disposición establecida por el Departamento del Tesoro de los Estados Unidos, determina que cualquier entidad es considerada bloqueada si una o más personas  sancionadas o en la Lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas ("Lista SDN") de la OFAC poseen, directa o indirectamente el 50% o más de su propiedad. En estos casos, la empresa adquiere el mismo estatus legal de sancionada, aunque su nombre no figure explícitamente en la Lista OFAC.

Agregación de propiedad

La complejidad de esta regla norma reside en la suma de participaciones. No es necesario que un solo individuo sancionado posea la mayoría de las acciones. El bloqueo se activa automáticamente bajo las siguientes condiciones:

• Si el Socio A (sancionado) posee el 25% de la entidad.
• Si el Socio B (también sancionado) posee otro 25%.
• Resultado: La empresa queda bloqueada debido a que la suma de propiedad sancionada alcanza el umbral del 50%.

Protección corporativa y beneficiarios finales

Para mitigar riesgos legales y reputacionales, los procesos de validación deben trascender el simple monitoreo de nombres institucionales. Es importante implementar una debida diligencia respecto de accionistas y  beneficiarios finales que permita identificar a las personas naturales que ejercen el control real de la personería jurídica. Mediante el conocimiento profundo de la estructura societaria y de sus aliados comerciales se garantiza un entorno corporativo estable y seguro. 

En Tusdatos facilitamos este proceso mediante herramientas de validación ágiles que permiten gestionar información de calidad sobre sus contrapartes y asegurar el cumplimiento de las disposiciones y normativas internacionales. Si deseas fortalecer tus procesos de debida diligencia, puedes contactarnos para recibir asesoría especializada.