Logo Tusdatos.co
Tusdatos.co
HomeBlogNosotrosPlanesCumplimientoTransporteContáctanosLogin
Buscar
LoginContáctanos
Publicado en 
May 7, 2020

Todo lo que debes saber sobre la debida diligencia

Aunque puede ser un tema ya conocido y aplicado por tu empresa, hay algunos aspectos sobre la debida diligencia que debes tener en cuenta. Como siempre la información es indispensable, más aún cuando existen normas en el país que te exigen verificar a todos los clientes actuales y potenciales, sean persona natural o jurídica, con las cuales tu organización tenga algún tipo de relación contractual legal.

¿Qué debemos considerar?

El primero de los aspectos a considerar es que, de acuerdo con la Superintendencia Financiera de Colombia, cuando el país aceptó e introdujo las 40 recomendaciones del GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional), incluyó la concerniente a la debida diligencia, con el fin de identificar al beneficiario final, así como asegurar que exista información adecuada, precisa y oportuna sobre este y el de las personas jurídicas o de cualquier otra estructura jurídica en las operaciones financieras.

LOGO GAFI (FATF POR SUS SIGLAS EN INGLÉS)

En su Boletín Jurídico # 67, el ente de control especifica que las entidades vigiladas por esta deberán demostrar que realizaron la debida diligencia cumpliendo con la legislación vigente, es decir, que en el caso en que por algún motivo argumentes no tener esta información de algún cliente, proveedor, socio, etc, tengas cómo demostrar que tú y/o tu equipo de trabajo “hicieron los esfuerzos necesarios para obtener la información sin que haya sido posible su obtención, circunstancia de las que deberá dejar estricta constancia, sin perjuicio de la decisión, en el marco de la Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo, de establecer o no vínculos jurídicos con quienes se nieguen a suministrarla o mantenerlos”.

De otro lado, otro aspecto a considerar es cómo con este procedimiento, atacas una de las formas de corrupción que se puede vivir en las organizaciones: los sobornos a cambio de la obtención de licitaciones públicas, contratos, convenios, entre otros. De hecho, una ley sancionada en el 2016 (la Ley 1778) valida a la debida diligencia como una forma para prevenir este comportamiento, que por demás está decir, también acarrea graves sanciones.  La razón es muy sencilla: otros países ya dan ejemplo de cómo les ha funcionado para mitigar este tipo de riesgos.‍

Los otros países nos enseñan‍

Es en este momento en el que es preciso preguntarse, ¿y por qué no hacerla? Teniendo en cuenta el riesgo que representa para la organización y las sanciones que puede acarrear no cumplir con la normativa, es preciso no considerar saltarse este paso. Al respecto, otro asunto que debes conocer es que “no todos los terceros deben ser sujetos de la aplicación de una debida diligencia” y que  “el nivel de aplicación de debida diligencia puede variar en función del riesgo que representa el tercero”, tal y como lo señala Fernando Niño Quintero en su artículo ‘La debida diligencia como herramienta para prevenir el soborno transnacional’, de la revista de la Universidad del Rosario.

Allí, el autor menciona también que es fundamental evaluar esta verificación en función de  los Key Risk Indicators - KRI:, los cuales son “la localización geográfica, la industria a la que pertenece, los antecedentes e identificación del tercero (fuentes públicas, experiencia, accionistas, directores), el contacto con entidades gubernamentales en desarrollo del objeto del contrato, entre otros”.

Fuentes: https://www.superfinanciera.gov.co/inicio/10089084‍

https://www.urosario.edu.co/Revista-Nova-Et-Vetera/Vol-3-Ed-25/Omnia/La-debida-diligencia-como-herramienta-para-preveni/ 

Etiquetas:

Cumplimiento
LAFT
redes sociales

Luisa Montoya

Líder de comunicaciones y marketing
ver todas las publicaciones
PUBLICACIONES destacadas
Cumplimiento
Diferencias entre Sagrilaft, Sarlaft y Siplaft
Cumplimiento
¿Quiénes son los PEPS y por qué son importantes para mi empresa?
Cumplimiento
SAGRILAFT: Supersociedades modificó los plazos
Cumplimiento
La lista Duque y sus aspectos más relevantes
Cumplimiento
Las claves de la nueva normativa del Sarlaft 4.0 presentada por la Superintendencia Financiera
Cumplimiento
Colombia tendrá nueva regulación para las Personas Expuestas Políticamente (PEP)

¿Te preocupas por el fraude?

En Tusdatos.co automatizamos la validación de terceros en 1 clic y en menos de 1 minuto. Para brindarte una mayor tranquilidad y seguridad.
Contactanos
etiquetas
Inhabilidad por delitos sexuales
AML
Antecedentes Judiciales
Anti-money Laundering
BASC
Beneficiarios Finales
Blanqueo de Capitales
Casos de éxito
Circular Jurídica
Comprar local
Comunicación Interna
Consulta en línea delitos sexuales
Contraloría
Contratación de personal
Contratación virtual
Criptomonedas
Cumplimiento
DATOS EN COLOMBIA
Data
Debida Diligencia
Depresión en el trabajo
Emprender en pandemia
Emprendimiento
Empresas fachada
Estafas digitales
Estudios de seguridad
Fintech
Fuentes
GAFI
Garantías Mobiliarias
más contenido

También te puede interesar

Cumplimiento

¿Qué es el Régimen de Medidas Mínimas?

Jun 2, 2022
 by 
Antonella Guaylupo
Cumplimiento

¿Qué es el KYC y cómo se relaciona con el lavado de activos?

May 31, 2022
 by 
Ana María Perea
Cumplimiento

¿Los oficiales de cumplimiento pueden trabajar medio tiempo?

May 24, 2022
 by 
Ana María Perea
Cumplimiento

¿Por qué implementar el Sarlaft en el sector salud?

May 19, 2022
 by 
Ana María Perea
Cumplimiento

UIAF: calendario de reportes 2022

May 13, 2022
 by 
Ana María Perea
Cumplimiento

¿Qué nos dice la Ley 2195 de 2022 sobre la Debida Diligencia?

May 4, 2022
 by 
Luisa Montoya
Logo Tusdatos.co
Tusdatos.co

Contáctanos

Cra 19b # 83 - 49 Piso 4
Bogotá, Colombia
+57 305 408 2874
info@tusdatos.co

Tusdatos.co recolecta y centraliza la información requerida para brindar una mayor tranquilidad y seguridad

Redes sociales
Mapa del sitio
HomeContáctanosCumplimientoBlogNosotrosAviso de privacidadTérminos y condicionesPolítica de tratamiento de datos
© Tusdatos.co 2018 - 2021