Señales de alerta para detectar el lavado de activos en tu empresa

Cuando el escándalo Lavo Jato en Brasil salió a la luz, la denuncia fue puesta por un empresario que declaró que un grupo de personas intentaba lavar dinero en su empresa. Este fue el inicio de la investigación que llevó a desmantelar la red de corrupción y Lavado de Activos (LA) más grande de Latinoamérica. 

La responsabilidad de prevenir y erradicar el LA va más allá de las entidades reguladoras, ya que las empresas son pieza fundamental en esta lucha. Por eso,  es importante identificar, denunciar y condenar los actos de LA en las compañías. 

¿Cómo identifico el LA en mi empresa? 

No importa qué rol desempeñes dentro de la empresa, ya sea que actúes como CEO o como operario, todos están en la capacidad y tienen el poder de denunciar movimientos sospechosos y reportar a los directivos y las autoridades. Sin embargo, no es una tarea sencilla identificar cuando un cliente, un proveedor o un empleado está usando o pretende usar el nombre de la empresa para lavar dinero. Por eso a continuación nombramos algunas señales de alerta para estar atentos y frenar de forma oportuna dichos intentos: 

Señales de alerta con clientes: 

• Solicitan que no se incluya en su expediente referencia laboral sobre empleos anteriores o actuales.
• Organizaciones sin fines de lucro que realizan transferencias entre sí y comparten la misma dirección, gerentes o personal.
• Se rehúsan o evitan entregar información actual o histórica relacionada con su actividad económica o capacidad financiera al momento de realizar una operación.

Señales de alerta con directivos y empleados: 

• Omiten reiteradamente los actos preventivos o de debida diligencia a los que están obligados.

• Ocultan al Oficial de Cumplimiento información relativa a una operación o cambio en el comportamiento de algún cliente.
• Atienden en forma preferencial, exclusiva y permanente a algunos clientes o los eximen de ciertos controles.

Señales de alerta con proveedores:

• Estados financieros que reflejan resultados muy diferentes comparados con otras compañías del mismo sector con actividades económicas similares.
• Constitución de empresas con capitales o socios provenientes de territorios o países considerados no cooperantes por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), o paraísos fiscales.
• Presentan ingresos no operacionales superiores a los ingresos operacionales.

¿Qué herramientas me ayudan a identificar el riesgo de LA?

Aunque es importante conocer las señales para identificar el delito de LA, es aún más importante evitar que llegue a ocurrir al interior de las empresas. En ese sentido, la validación de antecedentes y la validación de identidad se convierten en factores indispensables para evitar relacionarse con personas o empresas poco confiables que en un futuro puedan llegar a involucrar a la compañía en el delito de LA. 

Una de las recomendaciones que hace el Grupo de Acción Financiera (GAFI) es que ante cualquier proceso de prevención e identificación se debe usar la tecnología o el apoyo de terceros que centralicen la información de listas nacionales e internacionales con el fin de conocer a profundidad a la contraparte. 

Prevenir, identificar, denunciar y condenar 

Las empresas mueven a los países, por lo cual es importante establecer una cooperación con los estados para prevenir, identificar, denunciar y condenar los delitos como el LA. Sin embargo, para que las empresas hagan parte de esta cooperación también necesitan de aliados que trabajen a favor de estos cuatro principios. 

Hacer una validación de antecedentes, de identidad o verificación de documentación garantiza, en un alto porcentaje, mantener alejadas de las compañías a personas o empresas involucradas en delitos de blanqueamiento de capital. Aliados como Tusdatos garantizan que estos procesos se lleven a cabo de forma eficiente y confiable con un sistema que centraliza todas las listas vinculantes y restrictivas de cada país para entregar informes concisos, sencillos y en tiempo récord para que las empresas se blinden contra el lavado de activos y otros delitos que operan en esa misma línea. 

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