Obras de arte como cortina del lavado de activos

El 22 de marzo de 2026, cuatro ladrones ingresaron a la villa de la Fundación Magnani Rocca en Italia y se llevaron tres obras de arte valuadas en USD 10,35 millones, de artistas icónicos como Renoir, Cézanne y Matisse. Este episodio recuerda lo ocurrido en el Museo de Louvre hace unos meses y evidencia una de las tantas conexiones que existe entre el arte y el mundo criminal. Por años el arte ha sido codiciada por muchas personas, entre esas delincuentes que no solo están dispuestos a hurtar estos bienes, sino que lo han visto como un vehículo para lavar dinero. Con acciones como inflar el valor de las obras, hacer pagos en efectivo y mantener un anonimato entre vendedor y comprador, el mundo del arte se ha visto contaminado con dineros ilícitos en todo el mundo. A continuación, revisamos los efectos de este problema y la necesidad de una regulación más estricta para estos casos. 

Un problema latente en Latinoamérica 

En América Latina poco se ha abordado el tema del lavado de activos a través de adquisición de obras de artes, piezas arqueológicas y otros bienes culturales lo que ha permitido que se sigan llevando a cabo sin una regulación que lo contrarreste. Según un reporte reciente del Banco Interamericano de Desarrollo (BID), en los últimos años, importantes colecciones de arte han sido asociadas a políticos corruptos y miembros de grupos criminales en la región. Los datos que cita el reporte afirman que:

• Para 2023, la Sociedad de Activos Especiales (SAE) de Colombia, encargada de administrar los bienes incautados por el Estado, tenía un inventario de más de 1000 obras de arte. 
• En Guatemala, en 2021 las autoridades incautaron más de 120 obras de arte a Erick Archila, exministro de energía acusado de asociación ilícita y lavado de activos. 
• Las autoridades brasileñas incautaron más de 200 obras de arte que habían sido presuntamente utilizadas para lavar dinero en el caso Lava Jato. Algunas obras de arte pertenecían a artistas como Miró y Dalí. 

Roberto de Michele, autor del informe citado, habla de tres características que hacen que este mercado sea atractivo para los delincuentes: subjetividad que permite variar los precios, piezas irremplazables y bienes de patrimonio histórico que cargan con cuestiones de identidad cultural y poseen un valor que va más allá del monetario. Además, cita dos de los principales métodos para lavar dinero con obras de arte:

1. Personas o grupos criminales adquieren, roban o saquean piezas del patrimonio y las comercializan dentro de una cadena ilícita. Lo que permite que transformen dinero ilícito en recursos posiblemente lícitos. 
2. La cadena de comercialización de arte se presenta como una oportunidad para transformar recursos ilícitos en algo de valor que tenga un precio de mercado y que luego sea transado lícitamente. 

Crimen tras el lienzo 

Comprar bienes culturales valiosos con dineros provenientes de delitos fuente permite a los delincuentes mantener sus ganancias ilícitas, ocultar el origen de estos recursos y tener acceso a un selecto círculo de sofisticación, glamour, alto nivel cultural y exclusividad. Es por eso que, en 2023, el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en su informe lanzó una advertencia sobre los riesgos en estos mercados. La entidad reconoció que los delincuentes podían explotar la privacidad del sector y el uso de terceros para legalizar sus recursos, e incluso pueden usar objetos culturales para financiar sus operaciones. Es así que consignó algunas señales en el informe para identificar estas posibles transacciones ilícitas:

• Uso de empresas ficticias para la compra. 
• Transacciones en efectivo y uso de billetes de gran denominación.
• Márgenes de ganancia inusuales.
• Transacciones con vendedores que no se preocupan por recuperar sus inversiones iniciales.
• Transacciones que excedan el valor de venta esperado de la obra. 
• Transacciones con compradores que no estén preocupados por pagar un precio más alto del valor teórico de la obra. 
• Transacciones en la que los clientes no se interesen por la procedencia, historia, estilo, género o artista de la obra. 
• Artículos importados o exportados no declarados a las administraciones aduaneras. 
• Arte recientemente descubierto atribuido a artistas destacados. 
• Operaciones que involucren a Personas Expuestas Políticamente (PEP) o allegados. 
• Transacciones con personas sin experiencia en las compras o ventas de alto valor. 
• Piezas arqueológicas únicas supuestamente relacionadas con colecciones existentes sin estudio previo. 
• Publicaciones en redes sociales de bienes recientemente saqueados. 
• Personas que se sepa o se sospeche que están involucradas en el tráfico de bienes culturales. 

Finalmente, el GAFI hace mucho énfasis en aplicar un Enfoque Basado en Riesgo (EBR) y crear políticas públicas que reduzcan estos riesgos como una mayor sinergia entre entidades como la UIAF y distribuidores de arte para identificar y disminuir el lavado de activos en el sector. 

Transacciones transparentes en el arte 

Mientras se gestan acciones para que esta problemática se siga más de cerca, en Tusdatos sabemos que la comercialización de arte no se va a detener y por eso queremos que estas transacciones se hagan de forma transparente y segura para las partes y para el sistema financiero. Es así que hemos empezado a hacer parte de la conversación del mundo artístico con un encuentro que tuvo lugar en la Galería Vertigo Contemporany el viernes 27 de marzo para abordar lo poco que se discute este tema entre empresas, entidades reguladoras e interesados en el mundo del arte. Con un mundo artístico que permite que los precios fluctúen, enfrentarse a transacciones contaminadas es más normal de lo que parece, por eso desde Tusdatos queremos brindarle una herramienta a las empresas para que identifiquen estas señales de alerta. Con un sistema que valida antecedentes y verifica listas restrictivas de vendedores, compradores, intermediarios e incluso artistas, las empresas de arte pueden hacerse una idea de quién está detrás de cada interacción y tomar decisiones responsables basadas en datos. Al tener información actualizada y verídica basada en fuentes públicas, las empresas pueden hacer transacciones más seguras, transparentes y que beneficien al mundo del arte.