La importancia de KYC para las startups en sus procesos de onboarding de clientes

La incertidumbre económica define a América Latina, pero no frena al ecosistema startup. Con más de 1.200 startups en Colombia y 300 en Ecuador (cifras de 2022), el emprendimiento tecnológico genera economía y empleo.

Este crecimiento acelerado, que implica gestionar nuevos clientes y aliados a gran velocidad, exige un proceso clave: el onboarding seguro.

¿Qué es el Onboarding y el KYC?

El onboarding es el proceso de incorporación de nuevos usuarios (clientes, empleados o socios) para asegurar un acceso fácil y ágil a los servicios de la startup, integrándolos a la base de datos.

Aquí es donde se fusiona con el KYC (Know Your Customer). El KYC es el proceso de verificación que permite a la empresa confirmar la identidad real del cliente y asegurar que no esté involucrado en actividades de lavado de activos o financiación del terrorismo (LA/FT).

¿Por qué el Onboarding y el KYC deben ir de la mano?

Aunque el onboarding y el KYC son vistos por muchos como procesos opcionales, para una startup en crecimiento son vitales. Un proceso de onboarding digital, aunque ágil, sigue siendo una barrera de confianza entre la empresa y el cliente.

Implementar un onboarding sin un KYC adecuado puede llevar a la startup a relacionarse con actores problemáticos, afectando directamente su reputación. En el peor escenario, puede exponer a la empresa y a sus directivos a aparecer en listas vinculantes y restrictivas.

La validación debe ir más allá de los antecedentes judiciales; debe evaluar el riesgo de LA/FT a futuro.

Cómo implementar un KYC efectivo en el Onboarding

Las entidades reguladoras (como GAFI o la SuperFinanciera) tienen parámetros estrictos para el sector financiero. Sin embargo, las startups de otros sectores a menudo carecen de directrices claras, aunque el riesgo de LA/FT sigue presente.

Por esta razón, la mejor estrategia es recurrir a aliados tecnológicos que garanticen la seguridad en todos los procesos de onboarding.

Garantizar la seguridad en el onboarding no es burocracia, es una estrategia de supervivencia. Si tu startup está escalando y necesitas un aliado para implementar un proceso KYC ágil que blinde tu reputación, contacta a nuestros expertos y escala con seguridad.