Redes sociales como redes de lavado de activos en Ecuador

Ecuador es uno de los países que más crecimiento ha evidenciado del delito de lavado de activos en los últimos años y por eso en 2019 vieron la necesidad de que el país tuviera una cifra sobre este delito y no acogerse a las estimaciones internacionales. Hasta ese momento, el Foro Económico Mundial era el que determinaba la cifra y estableció que eran alrededor de USD 4000 millones anuales que podrían estar moviéndose en el sistema financiero ecuatoriano. Según estas estimaciones, el dinero blanqueado superaba con amplio margen los pagos del Banco Central de Ecuador y el dinero físico importado desde la Reserva Federal de los Estados Unidos. Así fue como nació la estimación real del impacto de este fenómeno, convirtiéndose en el segundo país de la región, después de Colombia, en asumir esta responsabilidad. A continuación, analizamos las nuevas formas que se están instalando en el país para lavar dinero y qué acciones pueden frenar esta problemática.

Un frente invisible 

Mientras los países y las entidades reguladoras nacionales e internacionales siguen creando barreras de contención para combatir el delito de lavado de activos, los delincuentes han encontrado un frente invisible gracias a la sofisticación digital. Con el auge tecnológico, los lavadores de dinero han podido acceder a la suplantación con identidades sintéticas para abrir productos financieros en segundos y mover dinero desde diferentes cuentas, así como el uso de la IA para burlar algoritmos de detección de los bancos. Sin embargo, una de las grandes ventajas que ha encontrado este frente en Ecuador es la captación de personas que están dispuestas a lavar dinero por una retribución económica. Según la investigación de Ecuador Chequea, existen al menos 50 cuentas activas en TikTok que operan bajo un esquema con patrones globales de crimen financiero como el reclutamiento masivo y lenguaje aspiracional para captar intermediarios que laven dinero. Con mensajes puntuales que buscan empresas y personas para lavar dinero, los videos ya acumulan miles de visualizaciones e interacciones que evidencian el interés que están generando estas propuestas. 

Corredor crítico de Latinoamérica 

Aunque países como Colombia luchan a diario con el problema de diferentes formas de lavado de activos, no es gratuito que el fenómeno de TiTok se haya instalado en Ecuador. El país latinoamericano ha enfrentado un incremento de violencia, narcotráfico y delitos que han puesto al Estado contra las cuerdas y con la necesidad de tomar medidas urgentes para garantizar la seguridad de la nación. A pesar de no ser un país con gran producción de drogas como sí puede serlo Colombia, narcotraficantes conocidos como Alias Fito y el grupo criminal que lideraba han crecido exponencialmente y han convertido a Ecuador en un corredor no solo de droga, sino de lavado de activos por la dolarización del país. Al poder mover dinero en una moneda que no necesitan convertir, se vuelve uno de los países más atractivos de la región para captar mulas financieras o empresas dispuestas a introducir dinero ilícito en el sistema financiero. 

Cumplimiento normativo para plataformas 

El caso de TikTok en Ecuador nos hace cuestionar la necesidad de las plataformas de tener un cumplimiento normativo específico en países en los que el lavado de activos o financiación del terrorismo tienen unos picos altos y en los que ciertos tipos de contenido pueden hacer más mella. Esta inquietud también se ha hecho presente recientemente en Florida, donde un juez está considerando llevar a juicio al chatbot de OpenAI, ChatGPT, para determinar el grado de responsabilidad que tiene en el tiroteo que se llevó a cabo en 2025. 

Según la información que tiene el juez, el tirador de 20 años, le había hecho preguntas puntuales al chatbot y este le había aconsejado qué tipo de arma usar, qué munición iba con cada arma, si un arma sería útil o no a corta distancia, entre otra información. Aunque el caso aún es debatido por no estar frente a una persona que pueda responder penalmente, deja la puerta abierta a una serie de cuestionamientos sobre los riesgos que podrían considerarse desde estas plataformas para evitar casos de lavado de activos o participación en casos de terrorismo. Claro que detrás de las publicaciones de TikTok hay personas que pueden responder penalmente, pero no deja de ser cuestionable el papel de las plataformas en estos casos que promueven y alientan el lavado de activos y actividades terroristas. 

Colaboración internacional 

Ecuador con esta nueva modalidad de captación debe tomar medidas novedosas que consideren ese frente invisible para identificar, frenar y garantizar que no tengan lugar de nuevo. Para lograr reforzar los controles es necesario que empiecen a colaborar internacionalmente con el fin de recabar información que pueda dar luces de cómo operan los delincuentes en otros países. Ecuador al ser miembro del Grupo Egmont puede generar un puente para identificar cómo se mueven estas redes, si lo están haciendo en otros países, si el dinero proviene de fuera del país, entre otras investigaciones. Además, podrían establecer colaboración con países que ya tengan una experticia con temas de lavado de activos como Colombia, pero mientras continúen en la guerra arancelaria, no podrán colaborar para erradicar estas nuevas formas de lavado de activos. 

Necesidad de mayor validación 

Que las redes de lavado de activos estén captando personas y empresas como si se tratara de un concurso, evidencia que cualquier persona natural puede dejarse tentar y ceder ante un delito que los denominaría como mulas financieras. Es así que las empresas deben estar atentas ante socios, empleados y proveedores con el fin de garantizar que no tienen nexos delincuenciales. Las empresas pueden hacer validaciones con el servicio de Tusdatos con el fin de evitar riesgos legales y reputacionales de contagio gracias al servicio que les permite:

• Verificar la identidad de las personas involucradas en las operaciones empresariales. 
• Validar a las personas en cientos de listas restrictivas y vinculantes. 
• Tener un panorama de reputación en línea. 
• Revisar todo tipo de antecedentes y procesos abiertos. 

Blindarse de estas redes de reclutamiento es una responsabilidad del Estado, pero las empresas no están exentas de relacionarse con estas personas y por eso tener procesos de validación es fundamental en todo tipo de relación.