Paraguay de crisis financiera a crisis política

El 3 de noviembre de 2026 se convirtió en un dolor de cabeza para los paraguayos que se levantaron sin acceso a sus cuentas, tarjetas y sin la posibilidad de mover los recursos que tenían en Ueno Bank después de que el Banco Central del Paraguay (BCP) lo interviniera.  A continuación, revisamos las claves del caso que tiene implicaciones políticas y conexiones aparentemente delictivas que ahora son materia de investigación y tienen en jaque al país. 

60% de paraguayos afectados por Ueno Bank 

El Banco Central de Paraguay (BCP) anunció el 3 de noviembre el procedimiento de resolución de Ueno Bank al detectar un problema de solvencia que había caído por debajo del mínimo exigido legalmente. El procedimiento supuso la intervención del banco y el cese de todas sus operaciones y dejó a unos 2,9 millones de clientes sin acceso a sus cuentas, sin poder hacer uso de sus tarjetas y sin respuesta ante el cierre de las sucursales. 

Al ser un banco que ocupaba el quinto lugar por depósitos en el país, los afectados representan cerca del 60% de la población adulta que recibía pagos de nómina, de pensiones y depositaba sus ahorros en esta entidad. Además, la preocupación crece más porque el banco también resguardaba fondos públicos, incluidos recursos de La Administración Nacional de Electricidad (ANDE) y de la central hidroeléctrica Itaipú Binacional. 

Aunque el BCP activó el Fondo de Garantía de Depósitos, que cubre hasta 75 salarios mínimos mensuales, esa cobertura no cubriría a todos los ahorristas. Los pagos empezaron a hacerse el 5 de noviembre y se espera desembolsar hasta USD 10 millones en un plazo que puede extenderse hasta el 2 de diciembre. Sin embargo, para los ahorristas que tienen depósitos superiores al límite cubierto, como un grupo de futbolistas de la selección nacional, o para los administradores de fondos públicos la situación aún es incierta y deben esperar una segunda directriz del Fondo de Garantías. 

Directivos y participación del presidente Santiago Peña 

Tras la orden de resolución emitida por el BCP, se decretó el embargo preventivo sobre USD 70 millones y 1,6 billones de guaraníes referentes a bienes y cuentas de las firmas controlantes para evitar que los posibles responsables vendieran o transfirieran su patrimonio. La resolución recae sobre las personas jurídicas:

• U Paraguay S.A.
• U Holdings S.A.R.L. 
• Grupo Vázquez S.A.E.

Y sobre las personas naturales:

• Beneficiario final y vicepresidente primero del banco Federico Miguel Vázquez Villasanti. 
• El presidente Juan Manuel Gustale.
• La vicepresidenta segunda Diana Leticia Mongelós González.
• Carlos Francisco Impagliatelli Bareiro.
• Waldo Emilio Roberto.
• Alejandro Gómez Abente.
• Diego Fernando Duarte Schussmuller.ws

Sin embargo, entre las personas que también están bajo investigación se encuentra Santiago Peña, presidente de Paraguay que fue destituido a raíz del caso. Peña fue accionista del Grupo Vázquez, propietario de Ueno Bank, hasta marzo de 2025 cuando vendió su participación. Tras la noticia de la intervención y las conexiones del presidente con la entidad, Peña presentó su renuncia a su cargo, la cual fue negada para evitar que con ella se convirtiera en senador vitalicio y no enfrentara juicio político. Finalmente, el jueves 5 de noviembre fue destituido y al día siguiente la policía ordenó detención domiciliaria que luego lo llevó a declarar el sábado 7 de noviembre. La justicia busca señalar al ahora expresidente en tres causas penales y la sociedad exige que dé respuestas de sus vínculos con la entidad y sobre los ahorros de los guaraníes. 

Fútbol, narcotráfico y lavado de activos 

El caso hasta la fecha ya es considerado uno de los más grandes de la historia del país, pero aún hay una investigación en curso y diversos señalamientos sobre las conexiones de Ueno Bank. Cuando el BCP identificó la falta de solvencia, también encontró préstamos por encima de los límites legales a empresas vinculadas con el Grupo Vázquez y operaciones que habrían ocultado el verdadero deterioro de las cuentas.  Entre señalamientos que aún son materia de investigación, pero que podrían apuntar a un caso más grande de corrupción, narcotráfico y lavado de activos se encuentran hechos como:

• Ueno Bank creció durante el gobierno de Peña con USD 855 millones del Estado. 
• Se hizo un vaciamiento por parte de una red empresarial cercana a Peña y que tiene conexiones con el fútbol y orígenes relacionados con el lavado de dinero del narcotráfico. 
• El Club Cerro Porteño, sumado a las empresas de su presidente Blas Reguera es el que más dinero le debe a Uano Bank con créditos de hasta USD 120 millones. Sin embargo, se habla de que el Club va a ir a remate porque está en quiebra hace ya unos años. 
• En 2025, Ueno Bank estuvo bajo el ojo del huracán por vínculos societarios con empresas que figuran en la causa A Ultranza Py, investigación que desbarató la estructura liderada por el narcotraficante Sebastián Marset. 
• La Fiscalía investiga una estructura para introducir capital ilícito proveniente del narcotráfico en el sistema financiero de Ueno Holding, con accionistas como Peña y el Grupo Vázquez. 
• Presuntamente, Peña vendió sus acciones después de que la investigación contra Marset salpicara a Ueno Bank. 

Importancia de la debida diligencia 

En tan solo dos días, Peña fue destituido, imputado, detenido y llevado a prestar declaración por supuestos delitos de lesión de confianza, tráfico de influencias y administración en provecho propio. Si estos cargos se llegan a confirmar, el caso tomará un matiz político mucho más fuerte que incluso involucre recursos públicos. 

Con esta situación, queda la sensación de que a la hora de escoger el banco que administre ahorros, nómina o recursos públicos, las empresas deben ser más conscientes de los riesgos financieros de la entidad. Cada vez se hace más urgente conocer a beneficiarios finales, socios, firmas controlantes, transparencia de las personas que administran los recursos, entre otros datos que garanticen la seguridad de las transacciones. Con plataformas como Tusdatos, hacer validación de empresas, personas y acceder a información completa antes de cualquier negociación es fácil, confiable y rápido para tomar decisiones basadas en datos y conscientes de los riesgos que enfrenta el mundo financiero actual.

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