Colombia se enfrenta a un año de elecciones cruciales después de cuatro años de un gobierno de izquierda que no había tenido lugar hace un largo tiempo. Con elecciones legislativas y presidenciales en la agenda nacional, el país debe tomar decisiones importantes y enfrentar una vez más los vicios electorales como financiación ilegal de campañas, sobornos y relaciones con personas de dudosa procedencia. Durante años hemos visto con normalidad cómo se mueve más dinero en tiempos electorales y nos obliga a pensar en la necesidad de contrarrestar estos males y tomar una postura clara desde los partidos políticos con el cumplimiento normativo como herramienta. A continuación revisamos los esfuerzos que hacen las entidades reguladoras para que se controlen los riesgos de LA/FT desde los movimientos políticos. 

Soborno y otros males de época electoral 

A cinco días de que se llevaran a cabo las elecciones legislativas, se conoció la noticia de que el escolta de un secretario de la Cámara fue capturado en una carretera de La Guajira con siete sobres de dinero que sumaban COP 145 millones. Además, llevaba consigo publicidad política de otro aspirante al senado del Partido Conservador. Según información de medios independientes, los sobres iban marcados con nombres de distintos líderes políticos del país lo que apunta a un caso de soborno para beneficiar a los dos políticos involucrados. 

Aunque la investigación se mantiene en pie y el escolta fue liberado, las sospechas y los hechos dan mucho de qué hablar respecto a cómo se sigue manejando la situación política del país. Así como este caso, se conoció otro un día antes de las elecciones legislativas que llevó a la captura de un candidato de la Cámara que intentó deshacerse de COP 20 millones cuando fue detenido por la policía. 

Estos dos casos y cientos más que hemos evidenciado durante años de ejercicio político, refuerzan la necesidad de que al interior de los partidos políticos y sobre todo en época de elecciones se gestione un cumplimiento normativo estricto para controlar los riesgos de lavado de activos, financiación del terrorismo y corrupción. 

Circular Conjunta 006 de julio 7 de 2019

Es así que, con la necesidad evidente de estipular unas medidas para prevenir estos delitos en campañas electorales, el Consejo Nacional Electoral (CNE) y la Unidad de Información y Análisis Financiero (UIAF) expidieron la Circular Conjunta 006 del julio 7 de 2019. Dicho documento imparte instrucciones para los partidos, movimientos políticos y grupos significativos de ciudadanos para prevenir y controlar el lavado de activos y financiación del terrorismo en procesos electorales. El documento a su vez permite que los partidos y movimientos políticos establezcan medidas de debida diligencia para:

• Tener conocimiento de las contrapartes.
• Tener conocimiento del origen de los recursos. 
• Tener un conocimiento integral de las Personas Expuestas Políticamente (PEP).
• Hacer un reporte de Operaciones Sospechosas. 

Sin embargo, con el fin de actualizar las gestiones que deben hacerse durante las elecciones, el CNE y la UIAF, emitieron el 9 de febrero de 2026 la Circular N.° 001. Estas nuevas disposiciones contemplan la financiación de la proliferación además del lavado de activos y financiación del terrorismo y en las medidas de debida diligencia estipulan las siguientes:

• Conocer a las contrapartes, proveedores y contratistas para verificar domicilio, dirección, actividad económica, declaración de renta y origen de sus fondos. Además, conocer el origen de los recursos que reciba el partido o movimiento tanto para su financiación como para la financiación de campañas electorales. 
• Verificación de PEPs de acuerdo a los Decretos 1081 de 2015 y 830 de 2021 para hacer una validación y después de dicho proceso, que el máximo órgano de control apruebe la vinculación con esta persona o tercero. 
• Consultar listas vinculantes para Colombia para verificar que ninguna persona vinculada o próxima a vinculación aparece en alguna lista. De encontrar coincidencia, deben reportarlo ante la UIAF. 
• Hacer una gestión documental y conservar los registros de los procesos de debida diligencia. Estos deben ser actualizados y validados por lo menos una vez al año si es que la relación con dicho tercero persiste y debe quedar registrada la persona consultada, así como la que hace la consulta. Por supuesto estos procesos se deben llevar a cabo garantizando la integridad, oportunidad, confiabilidad, seguridad y disponibilidad de la información. 
• Llevar un control estricto y soportado de los ingresos y gastos tanto de partidos y movimientos como de campañas electorales. 
• Identificar y documentar las situaciones que generen riesgos de LA/FT/FPADM. Además, se debe consolidar una base de datos que permita consolidar, monitorear e identificar alertas presentes o futuras. 
• La capacitación continua a empleados será fundamental y determinante para que entiendan y lleven a cabo los procesos de debida diligencia de manera adecuada. 

Identificar alertas e irregularidades

El CNE y la UIAF hablan de la necesidad de identificar alertas en procesos electorales como:

• Realizar transacciones con personas naturales o jurídicas que no estén plenamente identificadas. 
• Alto manejo de operaciones en efectivo sin justificación aparente.
• Admitir nuevos miembros sin verificar previamente el origen de los recursos que aportan. 
• Celebrar operaciones, negocios o contratos sin dejar constancia documental de las mismas.
• No documentar toda operación o donación ya sea en efectivo o en especie.

Sin embargo, los riesgos en materia política pueden estar a la orden del día ante la necesidad de financiar campañas que requieren muchos recursos y que pueden atraer a personas de diferentes índoles. Es así que una debida diligencia adecuada puede garantizar un proceso más seguro y un control de riesgos real. Sin embargo, no basta con solicitar documentos de las personas a vincular para verificar su viabilidad, la falsificación es una posibilidad latente y por eso es necesario soportar este procedimiento con plataformas que reúnan información real como Tusdatos. Con el servicio disponible en línea, los partidos o movimientos políticos pueden gestionar sus consultas de contrapartes, verificación de listas e identificar señales de alerta en tiempo récord y basándose en datos verídicos y actualizados. Así mismo, pueden hacer un monitoreo de las contrapartes y descargar reportes de las consultas para soportarlo como lo exige la Circular del CNE y la UIAF.