Fortalecimiento de la prevención del LA/FT en Ecuador

El 7 de enero de 2026, fue asesinado Stalin Olivero Vargas, alias Marino, cabecilla de Los Lagartos, en la isla Mocolí y esto desencadenó una serie de incautaciones e investigaciones que tienen a Ecuador en vilo. Las autoridades empezaron una investigación sobre empresas fantasma y lavado de activos (LA) que involucran a más de una persona relacionada con Alias Marino, como su prometida, y que ha puesto a la sociedad ecuatoriana a hablar de las muñecas de la mafia y a señalar a diferentes personas de la esfera pública. A continuación, revisamos cómo impacta esta realidad al país y qué avances se están llevando a cabo para fortalecer el sistema financiero y prevenir que las instituciones se vean afectadas por el lavado de activos. 

Más de ocho empresas bajo investigación 

La investigación que se adelanta está tras la pista de una posible organización delictiva que involucra a ocho empresas en las que figuraba Alias Marino que siguen activas y que fueron creadas entre 2021 y 2025. Lo llamativo de las empresas es que pertenecen a rubros de comida, exportación, importación y seguridad privada, pero fueron creadas con poco capital y registran mínimo o nulo pago de impuesto a la renta. Esta investigación se añade además a la de cuatro casas y una empresa dedicada a la construcción de carreteras y que figura como gerente una persona con posible nexo con Alias Marino y que fue asesinada en noviembre de 2025. Las autoridades deben determinar si las mencionadas son patrimonio lícito o son fachadas de una estructura económica ligada al crimen organizado. Además, deberán establecer si estas propiedades fueron usadas para mover dinero ilícito e introducirlo en el sistema financiero. 

Cooperativas de ahorro y crédito del Sistema Financiero Popular y Solidario (SFPS)

Ecuador se ha convertido en un punto crítico de delitos relacionados con narcotráfico debido a su cercanía con países productores de drogas y a la dolarización de su moneda. Es así que ha empezado a fortalecer poco a poco su lucha contra delitos de narcotráfico, lavado de activos y financiación del terrorismo (LA/FT). Entre los últimos esfuerzos implementados están las I Jornadas Nacionales de Capacitación y Evaluación en Metodología de Riesgos y Matriz de Riesgos de LA/FT dirigidas a las cooperativas de ahorro y crédito del Sistema Financiero Popular y Solidario (SFPS). Esta iniciativa que realizó la Superintendencia de Economía Popular y Solidaria (SEPS), contó con el apoyo de la Oficina de las Naciones Unidas contra la Droga y el Delito (UNODC) y se enfocó en formar y evaluar a oficiales de cumplimiento de todos los segmentos del sector cooperativo. Estas actividades marcaron un hito en el país porque el SFPS representa cerca del 30% del sistema financiero, constituye un pilar esencial de la inclusión económica y supervisa a más de 400 cooperativas de ahorro y crédito. Además, estas jornadas permiten:

• Fortalecer las capacidades de prevención de lavado de activos y financiación del terrorismo para asegurar la integridad del sistema financiero y fortalecer la confianza del público. 
• Priorizar las metodologías para la definición del perfil de riesgo institucional y la construcción de matrices de riesgo LA/FT. 
• Incorporar nuevos enfoques como el análisis de perfil de comportamiento y el perfil transaccional como herramientas para identificar amenazas. 
• Establecer criterios estandarizados para fortalecer la detección temprana de operaciones inusuales o sospechosas para una gestión del riesgo más precisa y eficaz. 
• Sentar las bases para una mejora continua en la gestión de riesgos y consolidar una cultura de cumplimiento que se alinea con los más altos estándares internacionales. 

Más de 800 oficiales de cumplimiento capacitados

El caso de Alias Marino no es aislado y hace eco en la captura de José Adolfo Macías, alias Fito, en 2025 acusado de lavar USD 24 millones a través de empresas fachada con el apoyo de su círculo cercano. Mientras Alias Fito era el cabecilla de Los Choneros, Alias Marino era el cabecilla de Los Lagartos, las dos organizaciones criminales más poderosas del país. Estas dos estructuras criminales son tan poderosas que capaces de poner en jaque al país y a su sistema financiero con el movimiento de grandes sumas de dinero ilegal, por eso es significativo que estén bajo investigación y condena y que se esté blindado el sistema para evitar riesgos de contagio. 

La capacitación y evaluación que se logró con apoyo de la UNODC permitió llevar a cabo talleres para 560 oficiales de cumplimiento titulares y 397 suplentes de entidades del sector. Además, permitió hacer una evaluación nacional de conocimientos con el 84% de participantes alcanzando la calificación mínima de aprobación. Estos resultados y esfuerzos están encaminados a lograr un fortalecimiento del sistema financiero que no solo proteja a las cooperativas, sino a las empresas que puedan ver afectadas sus operaciones por el lavado de activos o financiación del terrorismo. 

Validación y prevención 

El asesinato de Alias Marino sacó a la luz más de diez empresas y propiedades que podrían estar involucradas en operaciones de lavado de activos y financiación del terrorismo. Sin embargo, también deja el sinsabor de que, de no haber sido por este hecho, estas empresas y propiedades no habrían entrado en investigación y seguirían operando con normalidad y posiblemente contagiando a empresas legales. 

Es por eso que los programas enfocados en reforzar la labor de los oficiales de cumplimiento son esenciales para el tejido financiero y empresarial. Estas actividades permiten centrarse en el análisis integral de clientes y representantes de empresas para identificar banderas rojas. Ya sea que se haga una validación de antecedentes de los socios o una verificación del beneficiario final, los oficiales de cumplimiento tendrán información suficiente para tomar decisiones que protejan a las entidades que representan. Con empresas como Tusdatos, la información, actualizada, verídica y basada en fuentes públicas, de socios o representantes legales está al alcance de un clic para que puedan tomar decisiones basadas en datos y gestionar los riesgos de sus operaciones.