Masterclass de Actualización de nuevas tendencias de lavado de activos/retos del compliance privado

El 4 de agosto de 2022, la Policía Nacional incautó 4 mil millones de pesos en efectivo ocultos en neveras de Icopor dentro de un bus de Velotax que iba de Bogotá a Cali. Aunque un hombre se hizo responsable del dinero y fue procesado por lavado de activos, el incidente levantó sospechas debido a la cantidad de neveras y el seguimiento previo al vehículo.

Colombia ha implementado diversos mecanismos y acogido recomendaciones del GAFI para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo. Entre estos, destaca la obligatoriedad de un sistema de gestión de riesgos: SARLAFT para entidades financieras y SAGRILAFT para el sector real, reforzando el compromiso del país con la prevención de estos delitos.

Cartagena fue sede del 22° Congreso Panamericano de Riesgo de Lavado de Activos, donde expertos abordaron la prevención de lavado de activos y financiamiento del terrorismo. Colombia es el quinto país con menor riesgo de LAFT en Latinoamérica y el Caribe, según el Índice AML de Basilea.

En abril de 2005, David Murcia Guzmán fundó Grupo DMG S.A. con un capital inicial de 100 millones de pesos, pero ocho meses después recibió un préstamo de 1.135 millones sin haber generado ingresos. La empresa se estableció en el sur de Colombia y comenzó un negocio de captación ilegal de dinero, convirtiéndose en uno de los mayores escándalos de lavado de activos en el país.

Desde la aparición de Bitcoin en 2009, las criptomonedas han impulsado una nueva economía global, destacándose por su seguridad y equilibrio. Sin embargo, han enfrentado obstáculos, como la prohibición de su uso en países como China.

En 2018, el GAFI criticó la efectividad de los procesos de Colombia contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo, señalando que eran insuficientes y no se ajustaban al perfil de riesgo del país, además de cuestionar la baja cantidad de condenas por financiación del terrorismo.